지주사관련주 CNH 주가 전망 및 차트 분석

이번에 살펴 볼 종목은 CNH입니다.
CNH의 테마는 지주사가 있습니다.
지주사는 타회사의 주식취득을 통해 실질적인 지배권을 취득하는 것을 목적으로 하는 '지주사업' 및 기타 유가증권 취득 등의 '투자업무'를 주된 사업으로 영위하고 있음.1989년 8월 여신전문금융업을 영위하기 위하여 설립되었으며, 1994년 9월 코스닥 시장에 등록함. 2009년 9월 여신전문금융업 부문의 물적분할을 통해 "씨앤에이치"로 사명을 변경함.당분기말 현재 씨앤에이치하스피탤러티 등 8개 연결대상 종속회사를 보유하고 있음.
CNH는 지주사 관련주로 분류가 됩니다.

종목 이름 : CNH 

테마 : 지주사.


기업 개요- 1989년 8월에 여신전문금융업을 영위하기 위하여 설립되었으며, 2009년 9월 여신전문금융업 부문의 물적 분할을 통해 지주회사로 전환함.- 지주사업, 자회사 등에 대한 자금 및 업무지원업무, 유가증권 투자를 주요 영업내용으로 하여 사업을 영위하고 있음.- 종속기업으로 씨앤에이치캐피탈(리스업), 씨앤에이치프리미어렌탈(자동차렌털업), 씨앤에이치파트너스(경영컨설팅업) 등을 보유하고 있음.재무- 국내 금융시장 불안에 따른 씨앤에이치캐피탈 영업수익 감소와 포드/링컨 딜러사업의 리콜 문제로 매출 지연된바 렌털부문 매출 확대에도 영업수익은 전년대비 축소.- 높은 비용 구조를 보이는 가운데 유가증권평가 및 처분손실과 상품 매출원가 축소로 영업손실 폭은 전년대비 축소되었으나 종속기업투자자산처분이익 제거 및 이자비용 증가로 순손실 확대.- 금융부문의 자산건전성 강화를 통한 경쟁력 확보와 포드/링컨 딜러사업부문의 기저효과, 렌털부문 매출 성장세가 이어져 영업수익 확대 및 점진적인 수익성 개선 기대.

지주사 관련주 CNH의 주가 전망 및 차트 분석에 대한 개인적인 생각.

1) 투자지표 분석
2024.06.13 기준(장마감) CNH의 시가 총액은 952억원입니다.
시가 총액은 기업가치로 기업이 가지고 있는 (주식의 수 x 현재 주가)입니다. 
CNH의 시가총액 순위는 코스닥 886위입니다.
CNH의 상장주식수는 37,200,000주입니다.
CNH의 액면가는 2,500원이고 매매단위는 1주입니다.
CNH의 PER은 N/A배 이고 동종업계PER은 5.07배의 수치를 보여주고 있습니다.
작년 말의 연간 실적을 보면 PER은 -3.74배, EPS(주당순이익)는 -514원, BPS는 2,748원, PBR은 0.70배입니다.
연도별 EPS는 2021년 12 : 43원, 2022년 12 : -434원(증가율 : -1109.302 %), 2023년 12 : -514원(증가율 : 18.433 %), 2024년 12(E) : 0원(증가율 : 0 %) 입니다.
연도별 EPS 증가율이 25%미만으로 CAN SLIM 투자에 적정하다고 보기 어렵습니다.
연도별 ROE는 2021년 12 : 1.24%, 2022년 12 : -13.18%, 2023년 12 : -18.8%, 2024년 12(E) : 0.0% 입니다.
연도별 ROE가 17%미만으로 CAN SLIM 투자에 적정하다고 보기 어렵습니다.
PBR과 BPS는 각각 1.01배, 2,530원입니다.
최근 영업이익 수치는 44억원, -418억원, -98억원입니다.
최근 당기순이익 수치는 10억원, -166억원, -194억원입니다.
CNH의 재무를 보면 상장폐지 위험이 낮아 보입니다.
최근 부채비율은 405.31%이고 유보율은 5.82%입니다.
500% 이하로 부채 비율이 높은 편에 속하는 종목입니다.
유보율이 적은 편에 속하는 종목입니다.
2023년 결산기준 업종별 재무비율을 살펴보겠습니다.
CNH는금융 및 보험업에 해당하며 같은 업종에 224.0개의 종목이 있습니다.
(1) 부채비율
업종 평균 부채비율이120.35%이고 CNH의 부채비율이 59.64%로 업종평균보다 낮습니다.
이는 기업이 보수적인 재무 정책을 유지했음을 나타냅니다. 이는 안정적인 재무 구조를 의미합니다.
낮은 부채비율은 경제 변동성에 대한 내성이 높고, 재무 리스크가 낮습니다. 이는 안정적인 수익을 기대할 수 있음을 시사합니다.
보수적이지만 안정적인 수익을 추구하는 투자자에게 적합한 기업입니다. 장기적으로 안정적 성과를 기대할 수 있습니다.
(2) 총자산 증가율
업종 평균 총자산 증가율이27.2%이고 CNH의 총자산 증가율이 -18.89%로 업종평균보다 낮습니다.
이는 기업이 보수적인 자산 운용을 했음을 나타냅니다.
자산 증가율이 낮더라도 효율적으로 자산을 활용하고 있는지 확인해야 합니다. 안정적인 운영이 지속될 가능성이 큽니다.
안정적이고 보수적인 투자 성향을 가진 투자자에게 적합합니다. 안정적인 수익을 추구하는 전략에 부합합니다.
(3) 매출액 증가율
업종 평균 매출액 증가율이13.51%이고 CNH의 매출액 증가율이 89.58%로 업종평균보다 높습니다.
이는 기업의 제품이나 서비스에 대한 시장 수요가 증가했음을 나타냅니다.
지속적인 매출 성장이 기대되며, 이는 기업의 경쟁력과 시장 점유율 증가를 시사합니다.
성장 가능성이 높은 기업에 투자하려는 경우, 매출 증가율이 높은 기업을 선택하는 것이 좋습니다. 특히, 시장 확대와 신제품 출시가 지속될 경우 긍정적입니다.
(4) 순이익 증가율
업종 평균 순이익 증가율이64.35%이고 CNH의 순이익 증가율이 0.0%로 업종평균보다 낮습니다.
이는 비용 증가나 수익성 악화를 나타낼 수 있습니다.
수익성을 개선하기 위한 구조조정이나 비용 절감 전략이 필요합니다.
단기적인 어려움이 있는 기업이라도, 구조조정 등의 개선 가능성이 있다면 저평가된 상태에서 투자 기회를 모색할 수 있습니다.
(5) 영업이익 증가율
업종 평균 영업이익 증가율이15.74%이고 CNH의 영업이익 증가율이 0.0%로 업종평균보다 낮습니다.
이는 핵심 영업 활동에서의 효율성 저하를 시사합니다.
영업이익 개선을 위해 전략적 변화가 필요합니다.
단기적으로는 도전이 있을 수 있지만, 영업 구조를 개선할 가능성이 있다면 저가 매수 기회를 노릴 수 있습니다.
(6) 총자본순이익율
업종 평균 총자본순이익율이1.15%이고 CNH의 총자본순이익율이 -13.45%로 업종평균보다 낮습니다.
이는 자본 활용 효율성이 낮았음을 시사합니다.
자본 효율성을 높이기 위한 자산 재구성, 비핵심 자산 매각 등이 필요합니다.
자본 효율성 개선 가능성이 있는 기업에 투자하면 중장기적으로 수익성을 개선할 수 있습니다.
(7) 자기자본비율
업종 평균 자기자본비율이68.81%이고 CNH의 자기자본비율이 62.64%로 업종평균보다 낮습니다.
이는 자본 조달에 있어 부채 의존도가 높았음을 의미합니다.
부채 관리가 중요하며, 경제 상황이 악화되면 재무 리스크가 커질 수 있습니다.
높은 수익성의 고위험 고수익 전략을 선호하는 투자자에게 적합합니다. 단, 부채를 통한 성장을 성공적으로 이끌었는지 신중히 평가해야 합니다.
  
2) 재무 분석

 (1) 손익계산서 분석 
지난 실적 대비 매출액 등은 감소하였으나 영업이익이 증가하여 소폭의 주가 상승이 예상되나 매출원가나 판관비 감소로 인해 영업이익이 증가한 것으로 추정되어 계속 영업이익이 증가할지는 추가 검토가 필요합니다.  
 (2) 재무상태표 분석 
현금성 자산이 매출액 대비4006.39%로 적정하지 아니한 것으로 보입니다.
전분기 대비 매출액은 감소하였으나 매출채권은 증가하여 매출채권 회수가 적정하지 아니한 것으로 보이며 채권회수 미회수 시 판관비(대손상각비) 증가 요인으로 작용할 가능성이 높아집니다.  
 (3) 현금흐름표 분석 
현금흐름표로 볼때 당해 법인은  영업활동 현금흐름이 (+), 투자현금 흐름이 (-), 재무현금흐름이 (-) 인 우량기업형입니다
영업활동 현금흐름, 투자현금 흐름, 재무현금흐름으로 보아 주로 영업활동을 통해 현금을 창출하고, 이를 투자활동에 투입하면서도 여유 자금으로 차입금 상환과 배당을 실시하는 우량기업의 전형적인 패턴입니다. 이는 가장 이상적인 현금흐름 조합으로 꼽힙니다.
  
3) 차트 분석

우선 오늘 국내 지수의 움직임을 확인해 보면
현재 코스피 지수는 2,754.89이며 전일 대비해서 26.72 +0.98%상승했고
코스닥 지수는 현재 871.33로 나타나 있으며, 전일 대비 0.66 +0.08%상승 했습니다.
CNH의 2024.06.13 기준(장마감)현재 주가는 2560원이며, 이는 전일 종가인 1974원보다 586원 상승한 결과를 보여주고 있습니다. 
최근 5일 종가들의 평균은 1962원입니다.
현재 주식의 종가가 최근 5일간의 평균 종가를 상회하고 있기 때문에, 단기적으로 상승 추세가 나타날 가능성이 있다고 판단할 수 있습니다.
CNH의 종가는 2560원이며 CNH의 현재 주가는 20일 이동 평균선 및 볼린저 밴드 중심선보다 위에 위치하고 있습니다. 이는 최근의 주가 움직임이 상승세에 있음을 시사하며, 주가가 통상적인 평균 수준보다 높은 수준에 있음을 나타냅니다. 
CNH의 종가는 2560원이며 CNH의 현재 주가는 장기적인 흐름을 나타내는 지표 중 하나인 240일 이동 평균선 위에 위치하고 있습니다. 이는 과거 240일 동안의 평균 주가를 나타내는 이동 평균선을 기준으로 주가가 위에 위치하고 있음을 의미합니다. 이러한 상황은 장기적인 관점에서 주가가 상승 추세에 있을 수 있다는 긍정적인 신호로 해석될 수 있습니다. 
120일선과 240일선과 480일선이 역배열을 이루어 있어 장기적인 추세가 불확실하고 불안정한 상태에 있다는 신호입니다.
오늘 종가와 20일 이동평균선 사이의 이격도가 158%이므로 약세장이 아닌 경우 20일 이동평균선과의 이격도 상에서는 매도 신호로 볼 수있습니다. 
RSI가 89.79%로 과매수 상태임을 뜻하고 가격 조정 또는 반전의 가능성이 높은 신호입니다. 
금일 지주사는 거래량 3,098,830주가 거래되었으며 거래대금 7,426백만원이 움직였습니다.
금일의 거래에서는 각 거래원이 얼마만큼의 주식을 거래했는지에 대한 정보를 살펴보려 합니다. 이를 통해 시장 참여자들 간의 거래 활동과 주식 시장의 동향을 파악할 수 있습니다.
금일 매도 상위 거래원은 각각 NH투자증권에서 1,032,974주, 키움증권에서 538,746주, 미래에셋증권에서 271,085주, 삼성에서 206,661주, 한국증권에서 184,974주를 매도하였습니다.
금일 매수 상위 거래원은 각각 키움증권에서 608,585주, 신한투자증권에서 364,748주, 삼성에서 299,111주, 미래에셋증권에서 262,692주, 한국증권에서 237,165주를 매수하였습니다.
최근 5일간 외국인(보유비율 : 0.21%)은 34928주만큼 순매도를 하였으며 기관은 0주만큼 순매도하는 양상을 보이고 있습니다.
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여기까지 CNH에 대한 개인적인 의견이였습니다.투자 결정에 있어서는 개인이 사용하는 전략과 방법에 따라 결과가 다를 수 있습니다. 안전하게 투자하고 수익을 올리기 위해서는 자신에게 적합한 방법을 선택하고 신중한 분석이 필요합니다. 투자에는 항상 리스크가 따르므로, 조심하시기 바랍니다.
저의 의견은 참고 용도로만 이해해주시기를 부탁드립니다. 주식 투자에 관한 모든 결정은 투자자 개인의 판단과 책임에 따라 이루어져야 합니다. 제가 제시한 정보나 의견은 투자에 대한 일반적인 정보일 뿐이며, 개별 투자 상황에 따라 달라질 수 있습니다. 어떠한 투자에 대한 책임도 지지 않음을 알려드립니다. 
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